INVESTIȚII PERMANENTE: CARE SUNT ACESTEA, VENITURI, TIPURI, EXEMPLE - DUDAS - 2025

De investiții permanente sunt conturi de investiții care reprezintă o societate, inclusiv actiuni, obligatiuni, imobiliare și de numerar. Acestea se găsesc în partea de activ a bilanțului companiei. Sunt active pe care o organizație intenționează să le mențină pe termen lung.

Prin urmare, sunt active imobilizate care nu sunt utilizate în activitățile de exploatare pentru a genera venituri. Adică sunt active care sunt deținute mai mult de un an și sunt utilizate pentru a crea alte venituri în afara operațiunilor normale ale companiei.

Sursa: pixabay.com

În mod tradițional, un bilanț împarte totalul activelor pe termen lung în investiții permanente, active fixe sau imobilizări și imobilizări necorporale. În acest fel, investitorii pot vedea cât de mult investește compania în operațiunile sale în comparație cu alte activități.

Comparație cu investiții temporare

Contul investițiilor permanente diferă foarte mult de contul investițiilor temporare prin faptul că este probabil ca investițiile temporare să fie vândute destul de rapid, în timp ce investițiile permanente nu se vor vinde ani de zile și în unele cazuri nu vor fi vândute niciodată.

A fi un investitor permanent înseamnă că sunteți dispus să acceptați un anumit risc pentru urmărirea unor recompense potențial mai mari și că vă puteți permite să aveți răbdare pentru o perioadă mai lungă de timp.

O garanție purtătoare de dobândă poate produce doar câțiva puncte procentuale de profit în fiecare an. Cu toate acestea, aprecierea unui stoc poate produce randamente cu două cifre și poate crește portofoliul de mai multe ori în viitor.

Ce sunt investițiile permanente?

Dacă investițiile temporare au legătură cu păstrarea capitalului, investițiile permanente au legătură cu crearea de avere.

O companie nu cumpără de obicei obligațiuni ca parte a operațiunilor sale, cu excepția cazului în care este o firmă de investiții. Cumpărarea obligațiunilor este considerată o investiție pentru o companie producătoare.

Este vorba despre crearea tipului de portofoliu de investiții care va oferi venituri pentru afaceri ulterioare. Acesta ar putea fi un venit suplimentar.

Investiția pe termen lung înseamnă acceptarea unui anumit risc pentru urmărirea unor recompense mai mari. În general, aceasta înseamnă investiții precum acțiuni și imobiliare.

Clasificare pe bilanț

Atunci când o companie holding sau o altă firmă cumpără obligațiuni sau acțiuni comune ca investiție, decizia de a clasifica investiția ca fiind temporară sau permanentă are câteva implicații destul de mari asupra modului în care aceste active sunt evaluate în bilanț.

Investițiile pe termen scurt sunt marcate de piață și orice scădere a valorii este recunoscută ca o pierdere.

Cu toate acestea, creșterile valorii nu sunt recunoscute până la vânzarea articolului. Prin urmare, clasificarea unei investiții în bilanț, fie ea pe termen scurt sau lung, are un impact direct asupra venitului net raportat în contul de profit.

Investiții în afaceri

O investiție de afaceri poate să nu fie o investiție permanentă. Cu toate acestea, o companie poate păstra investiția cu intenția de a o vinde în viitorul mai îndepărtat.

Aceste investiții sunt clasificate drept „disponibile pentru vânzare”, cu condiția ca data prevăzută de vânzare să nu fie în următoarele 12 luni.

Investițiile permanente disponibile pentru vânzare sunt înregistrate la cost la achiziționare și sunt ajustate ulterior pentru a reflecta valoarea lor justă la sfârșitul fiecărei perioade.

Câștigurile sau pierderile din deținere nerealizate sunt înregistrate ca „alte venituri” până la vânzarea investiției permanente.

Venituri din investiții permanente

În investițiile permanente există o dilemă aproape constantă între securitate și creștere. Securitatea oferă protecția banilor investiți, dar nu prea mult potențial viitor.

De fapt, la dobânzile actuale, investițiile sigure pot pierde bani prin inflație.

Acolo este necesară creșterea. Are riscuri, dar cele mai bune investiții permanente vor depăși aceste riscuri și vor crește banii de mai multe ori.

Deoarece nu există nicio modalitate de a ști cu siguranță care va fi cel mai bun venit sau de a evita recesiunile pe termen scurt, cea mai bună strategie este să investești în toate tipurile de active în același timp.

Venitul mediu anual din acțiuni, bazat pe S&P 500, este de ordinul a 10% pe an. Aceasta include atât câștigurile de capital, cât și veniturile din dividende.

Pregătește-te pentru a îndura ascensiunile și coborâșurile

Riscul investițiilor permanente este acela că pot pierde valoare în orice moment. Sunt investiții de capital, dar nu li se garantează returnarea capitalului.

Cu toate acestea, întrucât vor rezista pe termen lung, vor avea șansa să revină. Deși o investiție poate scădea cu 20% în următorii cinci ani, aceasta ar putea dubla sau tripla ca valoare în următorii 10 ani.

De asemenea, ar trebui să vă gândiți pe termen lung pentru a maximiza randamentul investițiilor. În loc să vândă un stoc care face un profit de 50% în cinci ani, trebuie să aștepți mai mult, pentru a obține 100% sau mai mult.

Nu intensificați raportul preț-câștig

Investitorii pun deseori o primă ridicată pe raportul preț-câștig, dar nu este înțelept să punem prea mult accent pe un singur indicator. Raportul preț-câștig este cel mai bine utilizat împreună cu alte procese analitice.

Rezistați la atragerea stocurilor ieftine

Unii cred în mod greșit că este mai puțin de pierdut din stocurile la prețuri mici. Cu toate acestea, dacă o acțiune de 5 dolari se scufundă la 0 $ sau o cotă de 75 USD face același lucru, 100% din investiția inițială s-ar fi pierdut.

Tipuri de investiții permanente

acţiuni

În multe privințe, stocurile reprezintă principala investiție permanentă. Acestea au următoarele avantaje:

- Sunt investiții „pe hârtie”. Prin urmare, nu trebuie să gestionați o proprietate sau o afacere.

- Reprezentarea dreptului de proprietate în companiile generatoare de profit.

- Ele pot crește valoarea pe termen lung, adesea dramatic.

- Multe acțiuni plătesc dividende, oferind un venit constant.

- Majoritatea sunt foarte lichide, permițându-vă să le cumpărați și să le vindeți rapid și ușor.

- Portofoliul de investiții poate fi distribuit în zeci de companii și industrii diferite.

- Poate fi investit peste granițele internaționale.

Obligațiuni pe termen lung

Sunt titluri care acumulează dobândă cu termeni de peste 10 ani. Există diferite tipuri de obligațiuni pe termen lung, precum obligațiuni corporative, guvernamentale, municipale și internaționale.

Principala atracție a obligațiunilor este de obicei rata dobânzii. Deoarece au o natură pe termen lung, în general plătesc rentabilități mai mari decât titlurile purtătoare de dobândă pe termen scurt.

Cel mai mare risc pentru obligațiuni este ca ratele dobânzilor să crească. Riscul este că va fi blocat în obligațiune timp de mai mulți ani, la o rată a dobânzii sub piață.

Dacă ratele dobânzii scad sub rata la care este achiziționată obligațiunea, valoarea de piață a obligațiunii ar putea crește.

Fonduri comune

Funcționează ca portofolii ale unui număr mare de acțiuni și obligațiuni diferite. Datorită acestei diversificări, acestea pot fi una dintre cele mai bune investiții pe termen lung disponibile.

Tot ce trebuie făcut este să alocăm o sumă într-unul sau mai multe fonduri, iar banii vor fi investiți în numele investitorului.

Fondurile pot fi folosite pentru a investi în piețele financiare aproape în orice mod doriți.

De exemplu, dacă doriți să investiți pe piața generală, puteți alege un fond bazat pe un indice larg, cum ar fi S&P 500. Fondurile pot investi, de asemenea, în acțiuni sau obligațiuni.

De asemenea, puteți investi în anumite sectoare de piață. Ar putea fi o tehnologie înaltă, unde se alege un fond cu specializarea respectivă.

Proprietate imobiliara

Imobiliarele sunt frecvent menționate ca o alternativă la acțiuni ca fiind cea mai bună investiție permanentă.

Cea mai de bază modalitate de a investi în imobiliare este de a deține propriile spații. Spre deosebire de alte investiții, imobiliarele pot fi extrem de profitabile, mai ales dacă sunteți proprietar-ocupant.

Exemple

Teren

Terenul în sine este un activ pe termen lung, care este de obicei utilizat în operațiunile unei afaceri, dar nu trebuie să fie.

De exemplu, un producător care dorește să-și extindă fabrica ar putea cumpăra 300 de acri de teren. Utilizați 100 de acri pentru a construi fabrica din fabrică.

Producătorul păstrează celelalte 200 de acri și speră să îl vândă unei alte companii care caută să găsească spațiu pentru a cumpăra în parcul industrial.

Acest teren este considerat o investiție și nu este utilizat în operațiunile companiei. Prin urmare, este clasificat ca investiție permanentă și nu ca activ fix.

Acțiuni de creștere

Acestea sunt stocuri de companii cu atracția principală a creșterii lor pe termen lung. Adesea nu plătesc dividende, dacă le fac, sunt foarte mici.

Randamentul acestor acțiuni poate fi gigantic. Acțiunea Apple este un exemplu excelent. Încă din 1990, acesta ar fi putut fi achiziționat cu mai puțin de 1 dolar. Cu toate acestea, Apple tranzacționează în prezent la aproximativ 208 USD pe acțiune.

Apple este un exemplu de creștere clasică de succes. Există și alte povești de succes, dar există cel puțin un număr egal de stocuri de creștere care nu duc niciodată nicăieri.

Acțiuni cu dividende ridicate

Stocurile cu dividende ridicate sunt emise de companii care returnează o cantitate substanțială de câștiguri nete către acționarii lor. Aceste stocuri plătesc adesea randamente mai mari decât investițiile cu venituri fixe.

De exemplu, în timp ce randamentul curent al unei obligațiuni din Trezoreria americană de 10 ani este de 2,79%, stocurile cu dividende mari plătesc adesea mai mult de 3% pe an.

Exemple: AT&T, cu un randament de dividende de 5,57%, Verizon, cu un randament de dividende de 4,92%, și General Electric, cu un randament de dividende de 3,61%.

De asemenea, aceștia au perspectiva unei aprecieri de capital. Cu toate acestea, o scădere a câștigurilor ar putea îngreuna plata unei dividende pentru o companie.

Referințe

1. Alexandra Twin (2019). Investiții pe termen lung. Investopedia. Luat de la: investopedia.com.
2. Investopedia (2019). 10 sfaturi pentru investiții de succes pe termen lung. Luat de la: investopedia.com.
3. Kevin Mercadante (2019). Cele mai bune strategii și produse de investiții pe termen lung. Cenți financiari buni. Luat de la: goodfinancialcents.com.
4. Cursul meu de contabilitate (2019). Ce sunt investițiile pe termen lung? Luat de la: myaccountingcourse.com.
5. TIAA (2019). Cinci principii pentru investiții pe termen lung. Luat de la: tiaa.org.
6. Wealth Pilgrim (2019). Ce este o investiție pe termen lung? Preluat de la: richiepilgrim.com.